Comment contrôler vos performances ?
Afin de vous aider à évaluer votre performance relative par rapport à un benchmark neutre, les tableaux ci-dessous reprennent d’une part des rendements que l’on peut considérer comme normaux (1er tableau) et d’autre part (2ème tableau), des rendements à partir desquels il convient de se poser des questions sur le pourquoi et le comment.
Les rendements sont arrêtés au 31 décembre 2009.
Le benchmark repris est composé de l’indice MSCI EMU qui est un indice actions dividendes net réinvestis (pour la partie actions) et l’indice JP Morgan obligations gouvernementales dans l’union européenne (pour la partie obligataire). Par ailleurs, afin de vous comparer à votre profil d’investissement personnel, 3 profils ont été mis en avant :
- Profil ‘Defensive’ (75% obligations et 25% actions)
- Profil ‘Balanced’ (50% obligations et 50% actions)
- Profil ‘Agressive’ (25% obligations et 75% actions)
A titre d’exemples, si votre profil est ‘Balanced’ et que vous cherchez un rendement de référence pour la période du 1er janvier 2005 au 31 décembre 2009, vous trouverez un rendement total sur la période de 11.38% (ou 2.18% par an). Si vos rendements sont plus proches de -18.62% sur la période (ou -4.04% par an), il convient de vous posez des questions.
